6 мошеннических схем, которых следует избегать в P2P-торговле криптовалютами

P2P, или одноранговая торговля, — это самый выгодный способ купить криптовалюту. Сделки проводятся круглосуточно. Можно приобрести монеты без комиссии как на 1 000 рублей, так и на 1 000 000 рублей

К сожалению, P2P — это еще и полюбившаяся мошенникам сфера для обмана пользователей. Прежде чем пользоваться p2p-площадкой, стоит изучить самые популярные схемы мошенничества в p2p-торговле

Как мошенники обманывают криптанов на P2P

1. Фальшивые чеки и поддельные SMS

Самый простой, но не менее эффективный способ действий мошенника - не выполнять требования заявки на платформе p2p. В этом случае мошенник дает объявление о покупке монет по выгодному для продавца курсу. Обычно курс значительно отличается от других предложений на сайте. Удовлетворенный выгодным предложением, продавец теряет бдительность и соглашается на сделку.

Мошенник пытается перевести контакт с покупателем на сторонний мессенджер. Они отправляют продавцу поддельный чек на перевод и убеждают его отправить монеты на собственный кошелек или подтвердить сделку прямо на сайте. Этот кошелек является личным кошельком мошенника, и P2P-платформа не может заморозить монеты в этом кошельке. Поняв, что его обманули, пользователь обращается в службу поддержки P2P-платформы, разместившей мошенническое объявление.



Он предупредил, что подделать можно не только скриншоты переводов, но даже банковские текстовые сообщения. Поэтому важно убедиться, что банковское приложение подтверждает получение средств.

2. Треугольник

Страшный сон даже для опытных трейдеров — это мошенническая схема, известная под названием «треугольник» или «треугол». Такое название она получила по причине задействования в ней сразу двух жертв. Работает треугольник следующим образом:

1. Мошенник публикует два объявления — на p2p-площадке на покупку определенной суммы монет и, например, на «Авито» на продажу чего-либо, например, велосипеда.
2. На p2p-площадке появляется продавец монет, готовый продать по стоимости, указанной в заявке мошенника. Он передает мошеннику номер своей банковской карты, на которую нужно перечислить рубли в счет оплаты монет.
3. Тем временем на «Авито» тоже находится покупатель велосипеда. Мошенник передает этому покупателю номер карты трейдера с p2p-площадки и просит перевести предоплату за велосипед.
4. Пользователь «Авито» отправляет рубли на карту, но велосипеда так и не получает.
5. Трейдер на p2p-площадке получает деньги на карту и думает, что покупатель оплатил заказ, поэтому он отправляет монеты на кошелек мошенника.
6. Мошенник получает монеты, а трейдер — уголовную статью, потому что покупатель велосипеда идет в полицию, пишет заявление. По всем формальным признакам именно трейдер оказывается мошенником, не отправившим велосипед после получения оплаты.

У «треугола» есть разные варианты реализации. Например, мошенник может публиковать два объявления на одной и той же p2p-площадке: одно из объявлений на покупку монет, а другое — на продажу. Объявления могут быть опубликованы и на разных p2p-площадках, или мошенник может ввести в заблуждение другого пользователя и попросить его открыть и оплатить заявку в определенный момент времени. Мошенник тоже в этот момент открывает ордер на покупку и нажимает кнопку «Заказ оплачен». В результате таких действий продавец монет получает одновременно 2 одинаковых ордера: по одному проходит оплата, а по другому — еще нет. Продавец отпускает крипту мошеннику.

У всех описанных ситуаций одинаковая схема обмана — обе жертвы замыкаются друг на друге и одна из них потом становится объектом уголовного преследования, хотя в реальности пользователь сам стал жертвой.



3. Прачечная

Похожая на треугольник, прачечная - это мошенническая схема, в которой криптовалюты используются для отмывания преступных средств. Мошенники покупают цифровые активы на деньги, которые они выманивают у своих жертв. В глазах правоохранительных органов продавцы монет, которые не знают, что им платят крадеными рублями, - не более чем пособники.

Так произошло с Исламом Алияровым, 19-летним P2P-трейдером. 300 000 рублей, которые он получил от покупателя, оказались украденными ранее у женщины, которая обратилась в полицию. Выдавая себя за сотрудника службы безопасности банка, мошенник выманил у женщины 20 миллионов рублей и отмыл эти деньги 20 небольшими частями через транзакции на p2p-платформе.

4. Подставные p2p-площадки

Сколько бы ни проповедовали об опасности фишинга и поддельных сайтов, пользователи все равно массово на них попадаются. Мошенники используют бот-аккаунты для рассылки ссылок на сайты-обменники через тематические группы в Telegram и другие чаты. К таким сайтам относятся:

▪️ сайты-подделки всем известных p2p-площадок;
▪️ фишинговые сайты несуществующих p2p-площадок.



У этих бирж есть одна общая черта: они всегда имеют большое отклонение в обменных курсах и позволяют заработать на арбитражной торговле. Мошенник даже заставит жертву совершить несколько успешных арбитражных сделок, используя комбинацию рекомендованной мошенником биржи и биржевого трейдера. Но затем ставки возрастут, и мошенник убедит жертву увеличить объем торгов, после чего биржа перестает отвечать. Пользователь ничего не получает, а мошенник начинает торговать со следующей жертвой аналогичным образом.

5. Подделка никнеймов мерчантов

Мошенники создают поддельные аккаунты на P2P-платформах, используя никнеймы уже известных реальных трейдеров (профессиональных участников P2P-рынков, специализирующихся на масштабных обменах криптовалют). Они перенаправляют торговые сообщения в сторонние сервисы, такие как Telegram, Avito и WhatsApp. Пользователи, которые уже успешно заключали сделки с такими продавцами, не замечают, что это новый аккаунт, и выполняют свою часть сделки - переводят монеты или рубли, - но после получения монет или рублей мошеннический продавец перестает выходить на связь. Пользователи обращаются за помощью в службу поддержки P2P-платформы, но и там ничего не могут сделать.



6. Фишинговый AML-сервис

Недавно появился еще один способ кражи монет у пользователей p2p-платформ. Мошенники связываются с продавцами криптовалюты на p2p-платформах, но выдвигают встречное условие: продавец должен проверить чистоту криптовалюты и продать ее с незащищенного кошелька.

Продавец радуется быстрой сделке и отправляет монеты на незащищенный кошелек. Затем мошенник звонит, чтобы проверить кошелек через службу по борьбе с отмыванием денег, и объясняет, что нужны только чистые монеты. Мошенник отправляет продавцу ссылку на поддельный сайт службы по борьбе с отмыванием денег. Чтобы воспользоваться услугой, продавцу необходимо подключить свой кошелек к сервису, но в обычном сервисе AML такого требования нет.



Как не попасться на крючок мошенников

Как и в других сферах связанных с финансами, полностью исключить риск мошенничества в криптовалютных p2p-транзакциях невозможно. Однако пользователи могут свести этот риск к минимуму. Просто следуйте простым правилам и не становитесь жертвой собственной жадности:

Всегда общайтесь со своими торговыми партнерами на p2p-платформах только через встроенный чат и не переходите в сторонние мессенджеры, даже если ваши торговые партнеры настаивают на этом.
Это особенно актуально, если покупатель криптовалюты настоятельно просит вас.
Всегда проверяйте информацию о контрагентах на P2P-платформе (количество совершенных сделок, доля успешно завершенных сделок).
Не доверяйте незнакомцам, которые пишут личную информацию в чатах, предлагают "очень выгодные" арбитражные схемы или призывают вас использовать неизвестные биржи или p2p-платформы.